#crypto #fintech #it
Легализация. Сопровождение. Консалтинг.
РЕШЕНИЕ

Юридическое решение для P2P криптовалютных обменников

Усиление внимания к обменникам:
  • Минфину, ФНС, МВД и ЦБ поручено проработать меры по регулированию,
  • Росфинмониторинг запускает Прозрачный блокчейн (аналог Chainalysis и CipherTrace),
  • ФНС уже владеет информацией по банковским счетам, умеет выявлять связанные транзакции и не задекларированные доходы физлиц,
  • отсутствует техническая возможность декларирования цифровой валюты и право на судебную защиту (согласно 259-ФЗ).
Предлагаем решение переходного периода, которое призвано снизить риски блокировки продукта и перенести ответственность с бенефициаров на номинальную компанию. Мы не можем гарантировать устойчивость модели и ее соответствие законодательству всех юрисдикций, но в условиях правового вакуума и ужесточения надзора за операциями, это будет недорогой и интуитивно понятный способ управления рисками.
Типовые риски обменников в России
1
Блокировка сайта за распространение информации и рекламы криптовалют
2
Преследование организаторов за нарушение законодательства
  • 259-ФЗ (организация обращения и прием платежей в цифровой валюте),
  • 115-ФЗ (отмывание денежных средств),
  • No.395-1 (незаконная банковская деятельность),
  • ГК РФ (незаконная предпринимательская деятельность).
3
Сложности у конечных клиентов в связи с запросами от банков и налоговой о происхождении средств

Возможные решения:

Работать без какой-либо юридической структуры
  • минимальные косты,
  • все риски бизнеса перекладываются на организаторов,
  • слабо прогнозируемые риски блокировки

Создать ‘фасадное’ решение на базе иностранной номинальной компании

  • иностранная компания – формальный владелец сайта и организатор обмена,
  • сделки оформляются как p2p, между постоянными пользователями проекта и посетителями,
  • все возникающие запросы отрабатываются грамотными юристами

Запустить компанию с криптовалютной лицензией

  • в данный момент легальная работа оператора обмена цифровой валюты в РФ технически невозможна,
  • криптовалютная лицензия в иностранной юрисдикции требует от €50К вложений на старте.
Мы предлагаем:
1
Выстроить простую и понятную бизнес-модель работы обменника на базе иностранного юридического лица
2
Купировать риски организаторов путем переноса ответственности на компанию
3
Указать контакты юридической фирмы в РФ для взаимодействия с контролирующими органами
4
Предоставлять клиентам обменника подтверждающие документы
Шаг 1. Запуск иностранной компании как оператора сервиса
Иностранная компания позволяет вывести деятельность проекта за пределы юрисдикции РФ и уменьшить количество нарушаемых законодательных норм.
Формально, владелец сайта – иностранная компания:

  • контакты компании открыто прописываются в whois,
  • реквизиты компании указываются на сайте,
  • компания упоминается в Terms как владелец и администратор сайта.

Данные организаторов – максимально скрыты:

  • привлекаются номинальный владелец и номинальный директор на легальных основаниях,
  • в сертификатах и общедоступном реестре фигурируют данные номиналов,
  • юридическая фирма в России не получает данных об организаторах.

Затраты по схеме – минимальны:

  • деятельность P2P-обменников в выбранных юрисдикциях не регулируется, получать лицензию не требуется,
  • компания "спящая", ей не нужен банковский счет, а бенефициарам не нужно проходить расширенный KYC/AML комплаенс,
  • если операционная деятельность по факту не ведется, подается нулевая финансовая отчетность, налоги отсутствуют,
  • компания создается на ограниченный срок, по истечении которого ликвидируется.
Почему не стоит указывать фейковую компанию?
Реестры многих стран открыты, информацию легко проверить. Недействительная компания поломает схему и послужит основанием для более серьезных обвинений.
Почему не стоит брать одну компанию на несколько проектов?
Общая компания ведет к аффилированности разных проектов. Проблемы одного проекта распространятся на всех, а ответственность кратно возрастает.
В какой юрисдикции регистрировать компанию?
В идеале – в стране с закрытым реестром бенефициаров, отсутствием надзора за криптовалютной деятельностью и без обмена финансовой информацией с РФ. Если повышенный уровень рисков для вас приемлем, то в целом можно где угодно за пределами ЕАЭС.
Шаг 2. Привлечение контактного лица в РФ
Юридическая компания в РФ позволяет организаторам быть в курсе событий и влиять на ситуацию.
В продуктах указываются контактные данные российской юридической компании:

  • это обязывает гос.органы осуществлять запросы и проводить проверочные мероприятия до применения более серьезных мер,
  • это позволит оперативно получать запросы, информацию о проверках и судебных процедурах.

Цель – выиграть время.

Пока юристы ведут переписку и обжалуют решения, организаторы могут предпринять антикризисные меры.
Зачем вообще нужно указывать какие-то контакты?
При отсутствии контактов гос.органы и суды посчитают, что уведомление невозможно, вынесут решение быстро и без вашего участия.
Насколько безопасно привлекать контактное лицо?
Контактное лицо – юридическая компания, работает по договору услуг с иностранной компанией, осуществляет вспомогательную функцию и не образует представительства.
Шаг 3. Внедрение подтверждающих документов
Документы дают легальное обоснование совершенных сделок, необходимых для прохождения KYC/KYT в банках и подачи налоговой отчетности.
Наличие документов позволяет:

  • решать вопросы с банком при поступлении средств на карты и счета,
  • при желании, подавать налоговую отчетность и легализовывать средства.

Мы предлагаем:

  • шаблоны типовых договоров купли-продажи и дарение криптовалюты,
  • индивидуальное решение с юридически сильными и легальными документами.
Насколько безопасно выдавать какие-либо документы?
Выдаваемые пользователю документы компанию ни к чему не обязывают и отражают факт оказания информационной услуги и получения комиссии. Сама сделка проводится между двумя физ.лицами.

Структура затрат

Иностранная компания
  • регистрация новой или приобретение полочной компании
  • номинальный сервис
  • due diligence участников
Контактное лицо в России
  • заключение договора на обслуживание
  • настройка контактов
  • обработка входящих запросов
Документы для клиентов
  • шаблоны типовых документов
  • разработка документов под сделку
Консультации и поддержка
  • мониторинг изменений законодательства и практики
  • консультации по сложным кейсам

Получите полную информацию!

Разберем ваш кейс в ходе онлайн-консультации.

записаться на консультацию ⇢
Обсуждения и комментарии к ПРОЕКТУ
Все авторские и смежные права на приведенные на данной странице торговые наименования и знаки обслуживания принадлежат соответствующим законным владельцам. Авторы не несут ответственность за интерпретацию приведенной в статье информации, а также любые действия, совершенные на основе или в результате использования такой информации. Все исключительные права на статью, включая личные неимущественные, принадлежат авторам. Цитирование и распространение материала возможно только при условии указания сайта lite.legal в качестве единственного источника информации с гиперссылкой на данную страницу.

Распространяется на условиях лицензии
Attribution NonCommercial NoDerivatives 4.0 International
Telegram
Messenger
WhatsApp
Возникли вопросы? Готовы обсудить!