CHECKLIST
Запуск компании с криптовалютной лицензией в Эстонии
1. Документы на директоров, владельцев и бенефициаров
Директора (Directors, или Board Members в Эстонии) – осуществляют оперативное управление компанией, подписывают соглашения, работают со счетами в банках, взаимодействуют с государственными органами. Законодательство большинства юрисдикций явно или косвенно требует наличия более половины директоров из числа местных резидентов.

Акционеры (Shareholders) – осуществляют стратегическое управление компанией, назначают и снимают директоров, утверждают годовой отчет, принимают решение о выплате дивидендов. Т.к. shareholders могут быть номинальными, законодательство всех юрисдикций требует установления конечных бенефициаров по всей цепочке.

Бенефициары (Ultimate Beneficiary Owners) – реальные владельцы бизнеса.

В простых структурах бенефициары являются акционерами и часто также директорами. В более сложных структурах акционеры и директора могут действовать в интересах бенефициаров и с ограничениями, прописанными в уставе и трастовых соглашениях.
При открытии банковского счета, получении или подтверждении лицензии – потребуется расширенный пакет документов
При открытии компании потребуется минимум документов. Однако, при открытии счетов в банках, при получении и дальнейшем подтверждении лицензии очень вероятно, потребуется расширенный пакет. Нужно быть уверенным в том, что сюрпризов не возникнет, и все документы либо уже имеются, либо их можно очень оперативно подготовить.
1
ID
  • заграничный паспорт действителен в течение ближайших полугода
  • иногда требуется внутренний российский паспорт
2
Residential address
  • есть 2 различных address proof, например: utility bill и bank statement
  • каждый документ содержит ФИО и адрес
3
Подтверждение доходов
  • есть налоговые декларации
  • ФЛ (по форме 3-НДФЛ или ИП
  • есть подтверждение доходов (, выписок из банков), справок об отсутствии судимостей, документов об образовании, CV, аккаунтов в соц.сетях.
4
Партнер выплачивает Клиенту деньги
в рублях на карту или счет в российском банке.
5
Партнер выдает Клиенту подтверждающие документы
направляет в электронном виде документы по сделке, инструкции для банка на случай каких-либо вопросов, рекомендации по заполнению налоговой декларации – все что необходимо для легализации доходов и подачи 3-НДФЛ по итогам года.
6
Партнер предъявляет Оператору займ к возврату
направляет договор займа, договор цессии и данные Клиента с требованием погасить задолженность.
7
Оператор выплачивает Партнеру деньги
на валютный счет в российском банке.
Требования к зарубежной и российской компаниям
Конкурентные комиссии и высокие лимиты
Обмен крипты через биржи и платежные системы, поддерживающие ввод и вывод Qiwi, Яндекс.Деньги и банковскими картами (например, Exmo, Cex, Advcash) сопряжен с высокими комиссиями и низкими лимитами. Естественно, вместе с 'налоговой составляющей' стоимость обмена будет существенно выше чем на черном рынке. Однако уже на средних объемах обмена комиссионная составляющая будет сопоставима. Комиссии зарубежной компании будут оптимизироваться за счет обмена по выгодным биржевым курсам и банковских переводов в EUR по SEPA. Комиссии российской компании по валютному контролю оптимизируются путем выбора банков, заточенных на ВЭД, а для выплат средств физикам прорабатывать кобрендовые банковские продукты.
Если требуется играть по собственным правилам
Предлагаемая схема позволяет осуществлять обмен по любым собственным правилам и иметь полный контроль всех компаний, активов на счетах и цепочек операций.
Все права на торговые наименования и знаки обслуживания, авторские и смежные права, приведенные на данной странице, принадлежат соответствующим законным владельцам. Соавторы не несут ответственность за интерпретацию приведенной в статье информации, а также действия совершенные на основе такой информации. Все исключительные права на статью, включая личные неимущественные, принадлежат соавторам. Цитирование и распространение материала, возможно только при указании сайта 'lite.legal' в качестве единственного источника информации.
Обсуждения и комментарии к статье
Авторы
Андрей Глушко
Сергей Захаров
Есть вопросы? Готовы обсудить.
telegram:
@LiteLegalBot
e-mail:
ask@lite.legal
secure e-mail:
lite.legal@protonmail.com
голосовая почта:
+7 (812) 424-32-21
Вы можете приложить до 10 файлов в форматах pdf, doc(x), xls(x), jpg, zip...
Обращаем ваше внимание: нажимая кнопку и отправляя данные формы, вы (а) выражаете свое согласие на обработку ваших персональных данных, (б) соглашаетесь с нашей Политикой обработки персональных данных, (в) гарантируете, что направляемые сообщение и документы не содержат сведений, составляющих личную, семейную, банковскую и/или коммерческую тайну, а также иные сведения, доступ к которым ограничен.
Этот сайт использует cookie. Продолжая просмотр сайта, вы выражаете согласие на использование файлов cookie.
Подробнее в нашей Политике обработки персональных данных.
мне понятно
Close
Close
Приветствую!

Меня зовут Андрей, я один из авторов этой статьи. Буду рад вашим вопросам и критике. Прошу оставлять комментарии, например на Хабре, или писать по любому из контактов внизу страницы.